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换汇需谨慎!中国留学生被骗10万人民币,12人同时中招!还有人因私下换汇被判刑!

今日墨尔本 2019-3-3 17:10:05 来自手机 显示全部楼层 阅读模式 打印 上一主题 下一主题
2019-03-03今日墨尔本


明日开学,很多假期回国过年的留学生们,已经返回了澳洲。


最近澳洲留学生王伊却在这个档口遇到了一件糟心事,还差点因此被骗走10万人民币!


警方调查发现,同样上当受骗的留学生还有另外11人!涉案金额20多万!


到底怎么回事呢?



1
同为澳洲留学生,骗走“同学”20多万



今年20岁的王伊是一名在澳洲上学的留学生,今年假期回到重庆老家和家人一起过年。


2月6日,王伊想起来自己的澳元账户所剩不多,想回澳前用人民币换点澳币。



这时候,她通过一个留学生微信群,认识了一个微信名叫“owsaint“的网友。


对方表示他也是澳洲的留学生,正好手底下有多余的澳币,可以帮王伊兑换,到账时间比银行更短,也更方便。



由于都是留学生,王伊也没有多做警惕,和“owsaint“聊了聊,就给他的银行账户打了5万人民币。


很快,“owsaint“就发来了澳币的转账截图,王伊没想到事情进行的这么顺利,又再给对方转了5万人民币换钱。


(图源:网络)


等了一会儿,王伊查询澳洲账户余额却发现钱并没有到账,于是通过微信询问对方。


对方解释说外国银行效率低,而且两人是不同的银行,跨行转账有延迟很正常。


王伊再次相信了他,可是等到第二天钱还没有到账,王伊再去询问对方时,却发现自己被拉黑了!



王伊这才意识到自己被骗,马上报了警。


2月11日,警方经过调查已经锁定嫌疑人李某某,准备抓捕时却发现他已经飞到了广州,12号就要踏上飞往墨尔本的航班。


警方连夜展开工作,和李某某的家人取得联络。最终,2月12日,李某某在家人的陪同下来到警察局自首,对犯罪行为供认不讳。



李某某承认发给王伊的转账截图都是自己PS的,除此之外他还用同样的方法骗了另外11个留学生!涉案金额达20多万人民币


谁能想到,只不过想换个钱,自己的学费生活费差点成了别人的路费!


要不是王伊报警及时、警方行动迅速,李某某可能就要带着这20多万回澳洲逍遥了...



2
私人换汇风险大,上当受骗真不少



相对于去银行换汇,很多人觉得找人私下换汇汇率更划算、时间更灵活,省心省力。


但是大家要注意,这种没有任何安全保障的换汇有很大风险,因为轻信换汇骗局而蒙受损失的案例不胜枚举!


光是今日哥接到读者爆料的换汇骗局就有好几个...



这些骗子的来路各有不同,


有专门潜伏在各种生活群里的,



有所谓“朋友推荐”的,



有以坑蒙拐骗为专业还发广告的,




还有不知道用什么方法能找到有换汇需求的人,定向狙击的,



不管这些人从什么渠道联系上受害人,骗汇套路都大同小异:


先表明身份,朋友介绍也好、同样是留学生也好,都是为了拉近距离,获取你的信任;


然后用非常诱人的汇率吸引你,没有防骗意识的人到这一步多少会有点动心;


等你上钩给他转账之后,先用伪造的转账截图拖延时间,如果你有疑问,答复一定是“跨行转账有延迟”;


最后等钱一到账,马上拉黑好友,换头像、换昵称,带着你的钱,从此消失在茫茫互联网里...



更“高级”的骗子,还会提供PS的身份证件,“放长线钓大鱼”,先用几次正常打钱的小额换汇蒙蔽你,等到完全获取你的信任再骗一票大的。


也许你曾经觉得,

不找陌生人换汇就好了...

熟人介绍的应该没问题...

他都拍了证件给我应该是真的...

汇率这么划算真的是因为他着急换钱...

他还提醒我不要随便转钱一定不会是骗子...


但历史的经验告诉我们,这些全都是骗子的套路...



由于澳洲留学生屡屡中招,中国驻澳领事馆曾多次发文,提醒在澳中国公民,特别是留学生,当心换汇诈骗。



其中“还提到有中国留学生与人私下换汇后因涉嫌卷入犯罪集团洗钱而被有关国家执法部门调查的报道”。



3
私人换汇不仅危险还可能违法



前两天,一则“朋友圈私下换汇要判刑”的文章刷爆了朋友圈。



文章中提到,最高人民法院、最高人民检察院日前联合发布《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》,明确规定:实施倒买倒卖外汇或者变相买卖外汇等非法买卖外汇行为,扰乱金融市场秩序,情节严重的,以非法经营罪定罪处罚。



这个《解释》看起来有点复杂,今日哥帮大家再解释一遍:


以澳洲华人用澳币换人民币为例,比如你给别人1万澳币,让对方将等值面额的人民币通过支付宝、微信、银行卡转账等方式汇进你的国内账户。


这样虽然没有直接通过银行占用每人每年5万的外汇限额,但是已经属于典型的“变相买卖外汇”。


任何人通过这种方式完成的非法外汇交易总额达到500万人民币,或者非法获利超过10万人民币,将被定性为刑事犯罪,罪名是非法经营罪



在国外,这种不规范的私下换汇也要承担法律风险


去年,多家媒体曾报道过一起英国留学生,因多次私下换汇被警方认定为“洗钱”而被捕的事件。


小莉(化名)在英国一所大学读研,上学期间加入了一个私人换汇微信群,之后多次应同学要求帮别人换汇。


每次小莉都和不同的人接头领取现金,然后再用自己的英国银行账户把钱汇入另一个人的账户。


其实小莉自己并没有收到任何“好处”,只是认为不是多大的事,就帮了这个忙。没想到最后一次,小莉找接头人取现金时,直接被警方拷到了警察局,以“洗黑钱”的罪名被起诉。



小莉在狱中发现,还有几个中国留学生因为类似原因被抓。这才意识到,私下换汇涉嫌违法。




私人换汇风险比较大,容易损失金钱不说,一不小心被别有用心的人利用,还可能面临牢狱之灾...


所以,今日哥在这里提醒大家:


一定要严格遵守国家相关法律规定,通过正规渠道换汇。


换汇时注意:



一、注意保护个人隐私,特别是本人银行账户信息。


二、慎用网络交易,特别是用网络进行大额交易。


三、尽量在正规银行或换汇柜台办理外汇交易。


四、在将钱款汇给不知情的人或账户前务必三思。


五、切勿相信“天上会掉馅饼”,遇此应首先排除诈骗可能。


六、切勿轻信他人、微信等推荐的优惠换汇渠道,在遇高于公布汇率时尤应小心。


七、在怀疑自己被骗时,应及时报告警方、澳金融监管机构和本人开户行,以采取必要追讨或进一步防范措施。



最后,点击【阅读原文】,获取中国驻澳领事馆发布的【官方防诈骗指南】。



编辑:Cheryl

材料来源:重庆晨报,中国驻澳领事馆,华人生活网,中国侨网



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